本周随笔·金融科技赋能产业发展,C端流量融合B端场景带来效率提升
9月24日-26日,由支付宝、蚂蚁集团主办,上海市政府指导的金融科技大会“外滩大会”在上海举办。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】
此次大会与计算机行业上市公司相关的主要有两个方向:第一是蚂蚁金服与传统的金融IT厂商的合作。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)此次大会恒生电子资产管理一站式解决方案O45正式发布,覆盖多个资管、投资场景,拥有强大的技术内核,同时有效吸引海外先进经验。第二个方向是蚂蚁的金融能力与具体B端应用场景的结合,包括生活缴费、地铁、充电桩、车主服务、物业等。
蚂蚁金服作为金融科技领域的重点企业,将自身的金融科技能力与金融IT上市公司有机结合,更好服务金融机构,同时可以将自身C端流量赋能线下场景,实现流量的有效变现、B端效率提升与消费者便捷程度的提升。看好恒生电子、朗新科技。
本周观点
整体观点:近期市场波动较大,短期震荡行情可能将持续,建议重点关注政策利好催化及自身景气度提升的高景气细分,包括新基建、金融IT。
1)新基建:重点关注IDC、服务器等新基建高景气细分。新基建成为政策重点,未来几年BAT在新基建领域计划进行千亿级别的投资。云厂商资本开支景气度回暖期显现,同时5G带动数据传输销量提升和IDC数量的上升。重点标的浪潮信息、宝信软件。
2)金融IT:多项利好催化,行业高景气度有望延续。国有大行已经开展数字货币个人钱包相关功能测试。创业板注册制、金融对外开放等政策利好不断推出,同时券商利润增加带来金融机构IT开支增加。重点标的恒生电子。
同时,看好政策持续催化下工业软件的发展,重点标的鼎捷软件。
建议关注:
金融IT:恒生电子、长亮科技、神州信息、同花顺
工业互联网:鼎捷软件、用友网络、东方国信、宝信软件
新基建:浪潮信息、宝信软件
医疗IT:万达信息、卫宁健康、创业慧康、久远银海
云计算:浪潮信息、用友网络
信息技术创新:中国软件、中国长城、太极股份、诚迈科技、东方通、神州数码、中科曙光
远程办公:泛微网络、金山办公
网络可视化:恒为科技、中新赛克、迪普科技
超高清:当虹科技、淳中科技
车联网:中科创达、千方科技
信息安全:启明星辰、深信服、绿盟科技
投资建议
关注金融IT、新基建等高景气细分,重点标的恒生电子、浪潮信息、宝信软件。同时看好工业软件发展前景,重点标的鼎捷软件。
风险提示
疫情后续发展的不确定性;政策落地不及预期;业务发展不及预期。